Arbitrage Global – Wealth Management https://rglobal.co.il/ Wed, 21 Aug 2024 16:13:27 +0000 he-IL hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.8.1 https://rglobal.co.il/wp-content/uploads/2024/10/cropped-מיזם-חדש-71-32x32.jpg Arbitrage Global – Wealth Management https://rglobal.co.il/ 32 32 equity https://rglobal.co.il/equity/ https://rglobal.co.il/equity/#respond Wed, 21 Aug 2024 16:06:39 +0000 https://rglobal.co.il/?p=4202 רכישת מניות או אחזקה חלקית בשותפות בחברות פרטיות שלא נסחרות בשוק ההון. בדומה לחלק החוב הלא סחיר, גם בהון הלא סחיר חלוקה לשתי קטגוריות עיקריות, מניות של חברות פרטיות או רכישת נכסי נדל"ן. בכל קטגוריה מגוון רחב של אסטרטגיות השקעה ובהתאמה רמות סיכון וסיכוי משתנות. אם בחוב הלא סחיר, אנו מסתמכים על יכולת הבדיקה וניהול […]

The post equity appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> רכישת מניות או אחזקה חלקית בשותפות בחברות פרטיות שלא נסחרות בשוק ההון.

בדומה לחלק החוב הלא סחיר, גם בהון הלא סחיר חלוקה לשתי קטגוריות עיקריות, מניות של חברות פרטיות או רכישת נכסי נדל"ן.

בכל קטגוריה מגוון רחב של אסטרטגיות השקעה ובהתאמה רמות סיכון וסיכוי משתנות.

אם בחוב הלא סחיר, אנו מסתמכים על יכולת הבדיקה וניהול משברים בהלוואות של מנהלי הקרנות השונים אל מול החברות הלוות, כאן נרצה לראות יכולות מוכחות בניהול חברות, משברים וביכולות לממש את הפוטנציאל הגלום בתכנית העסקית בכל מצב שוק.

The post equity appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/equity/feed/ 0 Private equity https://rglobal.co.il/private-equity/ https://rglobal.co.il/private-equity/#respond Mon, 17 Jun 2024 21:13:07 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3758 השקעה במניות של חברות בורסאיות היא חלק מהותי של כל המשקיעים בעולם. רכישת מניה של חברה היא אחזקה בבעלות מסוימת בחברה בהתאם לתנאים שהוגנו מראש בשלב הנפקתה. שוק המניות הבורסאיות ידוע בתנודתיות גבוהה יחסית, אך עם זאת, לאורך השנים ניתן לראות פערים עצומים בתשואות בשוק הסחיר בין המניות לאיגרות חוב. בשוק הפרטי (אלטרנטיבי – חוץ […]

The post Private equity appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> השקעה במניות של חברות בורסאיות היא חלק מהותי של כל המשקיעים בעולם. רכישת מניה של חברה היא אחזקה בבעלות מסוימת בחברה בהתאם לתנאים שהוגנו מראש בשלב הנפקתה. שוק המניות הבורסאיות ידוע בתנודתיות גבוהה יחסית, אך עם זאת, לאורך השנים ניתן לראות פערים עצומים בתשואות בשוק הסחיר בין המניות לאיגרות חוב.

בשוק הפרטי (אלטרנטיבי – חוץ בורסאי), שוק המגלגל כמה טריליוני דולרים ובשווי פי כמה מהשוק הבורסאי, רכישת מניות היא תהליך מורכב יותר הדורש יכולות בדיקה מעמיקות, יכולות מו"מ והבנה ספציפית בתחום הפעילות של החברה. גופי השקעה מוכרים וותיקים פתחו בפני המשקיע הישראלי את הגישה לקרנות הבית שלהם, תהליך חיובי מאוד עבור המשקיע, שיכול להצטרף לעסקאות לצד גופי השקעה מנוסים עם היכולות הנדרשות בקיום עסקאות מסוג זה, כולל ניהול העסקה והחברה עד למכירתה.

The post Private equity appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/private-equity/feed/ 0 נדל"ן https://rglobal.co.il/%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/ https://rglobal.co.il/%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/#respond Mon, 17 Jun 2024 21:12:13 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3755 השקעה בנדל"ן מוכרת למשקיע הישראלי לאורך שנים ארוכות. בעבר הרחוק מדובר היה בעיקר על קניית דירה או דירות להשקעה בארץ. בעשורים האחרונים, המשקיע הישראלי נחשף לשווקי הנדל"ן העולמיים ולפתרונות השקעה המתאימים למשקיע הפרטי. נדל"ן הוא תחום ההשקעה הנפוץ ביותר בתיקי ההשקעות, וכך גם כמות האפשרויות וההצעות שאנו רואים ממנהלי השקעות מוסדיים ופרטיים. להשקעה בנדל"ן ניתן […]

The post נדל"ן appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> השקעה בנדל"ן מוכרת למשקיע הישראלי לאורך שנים ארוכות. בעבר הרחוק מדובר היה בעיקר על קניית דירה או דירות להשקעה בארץ. בעשורים האחרונים, המשקיע הישראלי נחשף לשווקי הנדל"ן העולמיים ולפתרונות השקעה המתאימים למשקיע הפרטי. נדל"ן הוא תחום ההשקעה הנפוץ ביותר בתיקי ההשקעות, וכך גם כמות האפשרויות וההצעות שאנו רואים ממנהלי השקעות מוסדיים ופרטיים. להשקעה בנדל"ן ניתן להצטרף לעסקה ספציפית ברכישת נכס בודד, או לקרנות נדל"ן המתמחות בתחום או סוג עסקאות ספציפי, ויוצרות פיזור מובנה למשקיע מבחינת אזורים גיאוגרפיים, מטבעות, אסטרטגיות וסקטורים שונים.

הסיכון בעסקת נדל"ן מתבטא במגוון אופנים, ולמנהל ההשקעה יש השפעה אדירה על הצלחת התכנית העסקית. בנוסף, ניתן לכמת את הסיכון בעזרת פרמטרים כמו בנייה מאפס או נכס קיים, סקטור המגורים לעומת סקטורים אגרסיביים יותר כמו מלונאות או משרדים, וכן היקף המימון בעסקה. אפשרות נוספת העומדת בפני המשקיעים היא קנייה ישירה של נכס בארץ או בחו"ל. התהליך דורש יכולת בדיקה מעמיקה לאזור הגיאוגרפי, יכולת ניהול הנכס והשוכרים לאורך הזמן ועוד.

The post נדל"ן appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/feed/ 0 חוב מגובה נדל"ן https://rglobal.co.il/%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9e%d7%92%d7%95%d7%91%d7%94-%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/ https://rglobal.co.il/%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9e%d7%92%d7%95%d7%91%d7%94-%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/#respond Mon, 17 Jun 2024 21:11:54 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3753 חוב מגובה נדל"ן נחשב לאחת מהאפשרויות הפופולריות להשקעה יציבה בתיק נכסים משפחתי. בניגוד להשקעות פיננסיות אחרות שעלולות להשתנות בעקבות תנודות כלכליות, נכסי נדל"ן מספקים יציבות יחסית, בעיקר כשמדובר בנכסים למגורים או למגורים בהשכרה. בנקים וגופי השקעה מוסדיים ופרטיים בעולם משקיעים בחוב מגובה נדל"ן לאורך עשורים, כאשר החוב המוכר ביותר לכל אדם הוא המשכנתא בקניית דירה […]

The post חוב מגובה נדל"ן appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> חוב מגובה נדל"ן נחשב לאחת מהאפשרויות הפופולריות להשקעה יציבה בתיק נכסים משפחתי. בניגוד להשקעות פיננסיות אחרות שעלולות להשתנות בעקבות תנודות כלכליות, נכסי נדל"ן מספקים יציבות יחסית, בעיקר כשמדובר בנכסים למגורים או למגורים בהשכרה. בנקים וגופי השקעה מוסדיים ופרטיים בעולם משקיעים בחוב מגובה נדל"ן לאורך עשורים, כאשר החוב המוכר ביותר לכל אדם הוא המשכנתא בקניית דירה בשיעבוד הדירה לבנק. ענף הנדל"ן ידוע במינוף גבוה ביחס לשאר אפיקי ההשקעה והיזמות המוכרים והנפוצים. בעקבות משבר 2008 בארה"ב, נוצרה הזדמנות עצומה לקרנות וגופים פרטיים להיכנס לתחום ולצבור ניסיון רב בבניית תיק הלוואות מגובה בשיעבודים ברמות סיכון נמוכות יחסית, כאשר הפרמיה על חוסר הנזילות מביאה לסיכוי טוב יותר.

The post חוב מגובה נדל"ן appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9e%d7%92%d7%95%d7%91%d7%94-%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/feed/ 0 חוב לא סחיר https://rglobal.co.il/%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9c%d7%90-%d7%a1%d7%97%d7%99%d7%a8/ https://rglobal.co.il/%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9c%d7%90-%d7%a1%d7%97%d7%99%d7%a8/#respond Mon, 17 Jun 2024 21:11:33 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3751 השקעות חוב לצרכים שונים כאשר העסקאות מתבצעות באופן פרטי ומחוץ לשוק ההון. כמו בשוק ההון, יש השקעות אלטרנטיביות ברמות סיכון וסיכוי שונות. עסקת הלוואה פרטית מאפשרת הכנסה קבועה מריבית הנסגרת מראש בין הצדדים ובד"כ מגלמת בתוכה שעבודים שונים כמו נכסי נדל"ן, נכסים ריאליים שונים, פטנטים, תזרימי מזומנים ועוד. כל עסקה נתפרת באופן ספציפי בין גוף […]

The post חוב לא סחיר appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> השקעות חוב לצרכים שונים כאשר העסקאות מתבצעות באופן פרטי ומחוץ לשוק ההון. כמו בשוק ההון, יש השקעות אלטרנטיביות ברמות סיכון וסיכוי שונות.

עסקת הלוואה פרטית מאפשרת הכנסה קבועה מריבית הנסגרת מראש בין הצדדים ובד"כ מגלמת בתוכה שעבודים שונים כמו נכסי נדל"ן, נכסים ריאליים שונים, פטנטים, תזרימי מזומנים ועוד. כל עסקה נתפרת באופן ספציפי בין גוף השקעה פרטי המנהל כספי משקיעים ומטרתו לייצר למשקיעיו את הביצועים הטובים ביותר ברמות הסיכון המתאימות לאסטרטגיית הקרן או הפעילות. סוגי החוב האלטרנטיבי כוללים חוב מגובה נדל"ן, חברות פרטיות, צרכני ועוד. המרכיב הבולט ביותר בניהול הסיכונים הוא ערך ורמת השעבוד הגלום בעסקת ההלוואה והיכולת של מנהל הקרן לנהל משברים במקרים הנדרשים.

The post חוב לא סחיר appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9c%d7%90-%d7%a1%d7%97%d7%99%d7%a8/feed/ 0 פיקדון מובנה https://rglobal.co.il/%d7%a4%d7%99%d7%a7%d7%93%d7%95%d7%9f-%d7%9e%d7%95%d7%91%d7%a0%d7%94/ https://rglobal.co.il/%d7%a4%d7%99%d7%a7%d7%93%d7%95%d7%9f-%d7%9e%d7%95%d7%91%d7%a0%d7%94/#respond Mon, 17 Jun 2024 21:08:23 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3743 פיקדון מובנה הינו מוצר פרימיום המונפק על ידי גוף פיננסי גדול (בדרך כלל בנק זר) ומשמש כאמצעי נוסף בפיזור וגיון תיק הלקוח. המוצר נותן ללקוחות חשיפה לנכס בסיס מסויים (מניות,מדדים,אג"ח סחורות ועוד) תוך כדי גידור ההשקעה במלואה או באופן חלקי. התשואה הפוטנציאלית של כל פיקדון מובנה תלויה בנכס הבסיס, ככל שנכס הבסיס יהיה תנודתי יותר […]

The post פיקדון מובנה appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> פיקדון מובנה הינו מוצר פרימיום המונפק על ידי גוף פיננסי גדול (בדרך כלל בנק זר) ומשמש כאמצעי נוסף בפיזור וגיון תיק הלקוח.

המוצר נותן ללקוחות חשיפה לנכס בסיס מסויים (מניות,מדדים,אג"ח סחורות ועוד) תוך כדי גידור ההשקעה במלואה או באופן חלקי.
התשואה הפוטנציאלית של כל פיקדון מובנה תלויה בנכס הבסיס, ככל שנכס הבסיס יהיה תנודתי יותר כך פוטנציאל התשואה הינו גבוהה יותר.
הפיקדון נקנה לחשבון הבנק של הלקוח ממש כמו ני"ע רגיל.
הפיקדון נזיל וניתן למכור אותו באמצעות הברוקר במחיר השוק של הפיקדון ברגע נתון (ישנם פיקדונות שאינם נזילים).
משך החיים של כל פיקדון ומשתנה בין מספר חודשים למספר שנים.

The post פיקדון מובנה appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/%d7%a4%d7%99%d7%a7%d7%93%d7%95%d7%9f-%d7%9e%d7%95%d7%91%d7%a0%d7%94/feed/ 0 CLO https://rglobal.co.il/clo/ https://rglobal.co.il/clo/#respond Sun, 09 Jun 2024 15:24:52 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3646 תת-תחום בהלוואות לחברות פרטיות. במקרה הזה מדובר בהלוואות בנקאיות בארה"ב. ניירות ערך מגובים בהלוואות בנקאיות לתאגידים בארה"ב, בריבית משתנה. ההלוואות מאושרות על ידי הבנק לחברה פרטית, ולאחר מכן הבנק מוציא חלק מההלוואה למכירה לגופי השקעה פרטיים. גופי ההשקעה מייצרים איגוח של מספר הלוואות שונות, וכך נוצר איגוח של מספר רב של הלוואות. CLO הוא התעודה […]

The post CLO appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> תת-תחום בהלוואות לחברות פרטיות. במקרה הזה מדובר בהלוואות בנקאיות בארה"ב. ניירות ערך מגובים בהלוואות בנקאיות לתאגידים בארה"ב, בריבית משתנה. ההלוואות מאושרות על ידי הבנק לחברה פרטית, ולאחר מכן הבנק מוציא חלק מההלוואה למכירה לגופי השקעה פרטיים. גופי ההשקעה מייצרים איגוח של מספר הלוואות שונות, וכך נוצר איגוח של מספר רב של הלוואות. CLO הוא התעודה הכוללת את כל ההלוואות, והן נסחרות בשוק המשני בין משקיעים וגופים מוסדיים. תחום ה-CLO בארה"ב מגלגל קרוב לטריליון דולר, ונחשב לתחום שמתעורר לעיתים קרובות, מה שמאפשר נזילות גבוהה יחסית.

The post CLO appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/clo/feed/ 0 קרנות חוב לחברות פרטיות https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9c%d7%97%d7%91%d7%a8%d7%95%d7%aa-%d7%a4%d7%a8%d7%98%d7%99%d7%95%d7%aa/ https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9c%d7%97%d7%91%d7%a8%d7%95%d7%aa-%d7%a4%d7%a8%d7%98%d7%99%d7%95%d7%aa/#respond Sun, 09 Jun 2024 15:24:03 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3642 כמות החברות הפרטיות בעולם גבוהה משמעותית מזו של החברות הבורסאיות, ושוויין הכולל גם כן גבוה משמעותית. לחברות פרטיות אין אפשרות לגשת לציבור לגיוס חוב כמו בבורסה, ולכן נוצר ביקוש עצום בקרב החברות הפרטיות, שחלקן בוחרות לא להפוך לציבוריות למרות שהן עומדות בכל התנאים וברווחים עצומים. ישנם גופי השקעה עצומים בעולם, שיצרו מחלקות חוב ואנליזה מותאמות […]

The post קרנות חוב לחברות פרטיות appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> כמות החברות הפרטיות בעולם גבוהה משמעותית מזו של החברות הבורסאיות, ושוויין הכולל גם כן גבוה משמעותית. לחברות פרטיות אין אפשרות לגשת לציבור לגיוס חוב כמו בבורסה, ולכן נוצר ביקוש עצום בקרב החברות הפרטיות, שחלקן בוחרות לא להפוך לציבוריות למרות שהן עומדות בכל התנאים וברווחים עצומים. ישנם גופי השקעה עצומים בעולם, שיצרו מחלקות חוב ואנליזה מותאמות בשיתוף מאגרי המידע והיכולות של הגופים מניסיון העבר, ומאפשרים גישה להשקעות חוב לחברות פרטיות למשקיעים פרטיים לצד הגופים הגדולים ומשקיעיו.

The post קרנות חוב לחברות פרטיות appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9c%d7%97%d7%91%d7%a8%d7%95%d7%aa-%d7%a4%d7%a8%d7%98%d7%99%d7%95%d7%aa/feed/ 0 קרנות חוב מגובה נדל"ן https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9e%d7%92%d7%95%d7%91%d7%94-%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/ https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9e%d7%92%d7%95%d7%91%d7%94-%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/#respond Sun, 09 Jun 2024 15:22:03 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3637 חוב מגובה נדל"ן נחשב לאחת מהאפשרויות הפופולריות להשקעה יציבה בתיק נכסים משפחתי. בניגוד להשקעות פיננסיות אחרות שעלולות להשתנות בעקבות תנודות כלכליות, נכסי נדל"ן מספקים יציבות יחסית, בעיקר כשמדובר בנכסים למגורים או למגורים בהשכרה. בנקים וגופי השקעה מוסדיים ופרטיים בעולם משקיעים בחוב מגובה נדל"ן לאורך עשורים, כאשר החוב המוכר ביותר לכל אדם הוא המשכנתא בקניית דירה […]

The post קרנות חוב מגובה נדל"ן appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> חוב מגובה נדל"ן נחשב לאחת מהאפשרויות הפופולריות להשקעה יציבה בתיק נכסים משפחתי. בניגוד להשקעות פיננסיות אחרות שעלולות להשתנות בעקבות תנודות כלכליות, נכסי נדל"ן מספקים יציבות יחסית, בעיקר כשמדובר בנכסים למגורים או למגורים בהשכרה. בנקים וגופי השקעה מוסדיים ופרטיים בעולם משקיעים בחוב מגובה נדל"ן לאורך עשורים, כאשר החוב המוכר ביותר לכל אדם הוא המשכנתא בקניית דירה בשיעבוד הדירה לבנק. ענף הנדל"ן ידוע במינוף גבוה ביחס לשאר אפיקי ההשקעה והיזמות המוכרים והנפוצים. בעקבות משבר 2008 בארה"ב, נוצרה הזדמנות עצומה לקרנות וגופים פרטיים להיכנס לתחום ולצבור ניסיון רב בבניית תיק הלוואות מגובה בשיעבודים ברמות סיכון נמוכות יחסית, כאשר הפרמיה על חוסר הנזילות מביאה לסיכוי טוב יותר.

The post קרנות חוב מגובה נדל"ן appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%9e%d7%92%d7%95%d7%91%d7%94-%d7%a0%d7%93%d7%9c%d7%9f/feed/ 0 קרנות חוב אלטרנטיבי https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%90%d7%9c%d7%98%d7%a8%d7%a0%d7%98%d7%99%d7%91%d7%99/ https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%90%d7%9c%d7%98%d7%a8%d7%a0%d7%98%d7%99%d7%91%d7%99/#respond Sun, 09 Jun 2024 15:16:35 +0000 https://rglobal.co.il/?p=3626 קרנות המאפשרות גישה להשקעות חוב לצרכים שונים כאשר העסקאות מתבצעות באופן פרטי ומחוץ לשוק ההון. כמו בשוק ההון, יש השקעות אלטרנטיביות ברמות סיכון וסיכוי שונות, בחלוקה הבסיסית ביותר חוב או איגרות חוב והון או מניות. בדומה לאיגרות חוב, שוק החוב האלטרנטיבי (לא בורסאי) מגלם בחובו בד"כ סיכון נמוך יותר משוק ההון העצמי (Equity ) בדומה […]

The post קרנות חוב אלטרנטיבי appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> קרנות המאפשרות גישה להשקעות חוב לצרכים שונים כאשר העסקאות מתבצעות באופן פרטי ומחוץ לשוק ההון.
כמו בשוק ההון, יש השקעות אלטרנטיביות ברמות סיכון וסיכוי שונות, בחלוקה הבסיסית ביותר חוב או איגרות חוב והון או מניות.
בדומה לאיגרות חוב, שוק החוב האלטרנטיבי (לא בורסאי) מגלם בחובו בד"כ סיכון נמוך יותר משוק ההון העצמי (Equity ) בדומה למניות בשוק ההון.
עסקת הלוואה פרטית מאפשרת הכנסה קבועה מריבית הנסגרת מראש בין הצדדים ובד"כ מגלמת בתוכה שעבודים שונים כגון: נכסי נדל"ן, נכסים ריאליים שונים, פטנטים, תזרימי מזומנים ועוד.
בעצם כל עסקה נתפרת באופן ספציפי בין גוף השקעה פרטי המנהל כספי משקיעים ומטרתו לייצר למשקיעיו את הביצועים הטובים ביותר ברמות הסיכון המתאימות לאסטרטגיית הקרן או הפעילות.
בין סוגי החוב האלטרנטיבי כגון: מגובה נדל"ן, חברות פרטיות, צרכני ועוד, המרכיב הבולט ביותר בניהול הסיכונים הינו ערך ורמת השעבוד הגלום בעסקת ההלוואה והיכולת של מנהל הקרן לנהל משברים במקרים הנדרשים.
דוגמא לעסקה הלוואה יחסית סולידית הינה עסקת הלוואה מגובה נדל"ן, זאת אומרת יזם קונה נכס להשקעה על מנת לשפר אותו ולמכור אותו לאחר העלאת הרווח הגולמי מהשכרת הנכס.
הוא מקבל הלוואה מקרן חוב מגובה נדל"ן, כאשר הנכס קיים, בתפוסה כמעט מלאה ומייצר הכנסה קבועה לאורך זמן עם חוזים ארוכי טווח.
ערך הנכס נקבע על ידי שמאי חיצוני ובעיקר על ידי בדיקות הגוף המלווה, אם גובה ההלוואה נמוך ב50% מערך הנכס הנוכחי, והשעבוד הינו שעבוד מלא וראשון, כאשר במקרה של אי עמידה בתנאי ההלוואה (תשלומי ריבית או החזרי קרן) מצד הלווה, הנכס יעבור לרשות המלווה, נראה שיש "כרית ביטחון" נאותה בציפייה שלא יהיו ירידות מחירים של 50% בערך הנכס לאורך תקופת ההלוואה.
אם נדבר על עסקה דומה בתנאיה אך הנכס במצב בנייה או בכלל קרקע שמחכה לאישורים לבנייה, או לחילופין נכס דומה אבל גובה ההלוואה הינו 95% מערך הנכס הנוכחי, תדורג העסקה ברמת סיכון גבוהה בהרבה ובהתאמה אם תבוצע העסקה הקרן תצפה לתשואה גבוהה בהרבה.

ישנן קרנות רבות מסוגים שונים ורמות סיכון שונות, על מנת לבחון ולברור בין הפעילויות השונות והתאמתן לפרופיל ההשקעה שלך כדאי לבצע מחקר שוק מקיף או להיוועץ עם מומחה פיננסי בתחום.

The post קרנות חוב אלטרנטיבי appeared first on Arbitrage Global - Wealth Management.

]]> https://rglobal.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%a0%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%95%d7%91-%d7%90%d7%9c%d7%98%d7%a8%d7%a0%d7%98%d7%99%d7%91%d7%99/feed/ 0